金融詐騙的典型方式

　　1.貸款類詐騙

　　騙術表現形式：行為人稱其可為受害人提供貸款，月息低，無需擔保。一旦受害人信以為真，對方即以預付利息、保證金等名義要求受害人轉賬匯款，造成受害人損失。

　　2.存款貼息類詐騙

　　騙術表現形式：行為人以銀行正以高額貼息攬存為幌子進行詐騙，誘騙受害人將錢存入指定賬戶，通過給受害人出具虛假存款承諾書，誘使其透露個人信息，迅速將其資金竊取。

　　3.刷卡消費類詐騙

　　騙術表現形式：行為人以受害人銀行卡消費可能泄露個人信息為由，冒充銀聯中心或公安民警設套，要求其將銀行卡中的錢轉入“安全賬戶”或套取銀行賬號、密碼從而造成受害人資金損失。

　　4.銀行卡過期類詐騙

　　騙術表現形式：行為人向開通了網銀業務的受害人發送“銀行卡即將過期，需盡快登陸網站升級”的信息，當受害人根據短信登陸釣魚網站，并輸入賬號、密碼和動態口令后，行為人立即盜用相關信息轉賬。

　　5.偽造金融監管部門文件類詐騙

　　騙術表現形式：行為人冒用金融監管部門名義，通過各種渠道發布“P2P出借人風險專項清退通知”、“金融平臺清退通知”等虛假信息，引誘受害人通過“官方回款渠道”進行“清退登記”，并以繳納保證金等作為回款條件進行詐騙。

　　6.冒充反洗錢管理類詐騙

　　騙術表現形式：行為人冒充反洗錢管理部門工作人員，謊稱受害人的賬戶涉嫌洗錢犯罪，需要進行驗證。后要求受害人下載特定app并在國家反詐平臺進行無詐騙風險驗證消除疑慮，再要求受害人登錄銀行app查看賬戶信息。行為人在受害人登錄銀行app的過程中，通過此前受害人下載的app獲取受害人的銀行卡號、驗證碼、密碼等信息，劃轉受害人賬戶資金。

　　7.證券類詐騙

　　騙術表現形式：行為人以某某證券公司名義通過各種渠道散布虛假內幕信息及走勢，獲取受害人信任后，引導其在行為人搭建的虛假交易平臺上購買期貨、現貨，騙取受害人資金。

　　8.股票類詐騙

　　騙術表現形式：行為人以對股票知識匱乏、涉市不深，卻又想從股市獲益的群體為對象，以“委托投資、專業推薦、高額回報”為誘餌吸引受害人關注，通過放長線釣大魚的模式，先給予受害人蠅頭小利，在騙取信任后，以驗資、會員費、信息費、保證金等為由要求匯款，騙取受害人資金。

　　9.冒充金融監管部門受理投訴類詐騙

　　騙術表現形式：行為人通過獲取金融消費者手機號碼、投訴內容等信息，要求點擊“監管部門”線上處理平臺等虛假鏈接，從而可以快速“解決投訴”，通過誘騙登錄等方式騙取受害人銀行卡號、網銀密碼、驗證碼等重要信息，盜取資金。

　　10.征信記錄“洗白”類詐騙

　　騙術表現形式：行為人冒充金融監管部門人員，利用受害人銀行卡號、信用記錄等信息，聯系受害人并取得其信任后，謊稱受害人存在逾期征信記錄，將被列入“黑名單”，“洗白”征信需通過轉賬進行“信用佐證”，并稱該筆款項隨后將予退回。當受害人操作轉賬后，行為人將轉移資金并藏匿。