反洗錢“早春行”|警惕洗錢陷阱 保護自身權益

　　一、警惕洗錢陷阱

　?。ㄒ唬┻h離虛擬貨幣交易

　　虛擬貨幣具有交易快捷方便、匿名性等特點，易被犯罪分子利用成為洗錢新手段。

　?。ǘ┻h離網絡賭博

　　近年來，網絡賭博已經形成一個完整的產業鏈。由于犯罪成本低、空間跨度大、隱蔽性強、賭資流動性大、資金交割方便快捷等特點，利用網絡賭博進行洗錢越來越被犯罪分子青睞。

　?。ㄈ┻h離地下錢莊

　　地下錢莊是對非法地下金融組織的俗稱，為非法集資、金融詐騙、網絡賭博、電信詐騙、涉黑犯罪、貪污腐敗、恐怖融資等嚴重違法犯罪活動提供資金結算通道。

　?。ㄋ模┻h離網絡電信詐騙

　　隨著通信技術的快速發展，借助手機、固定電話等通信工具和網銀實施的非接觸式詐騙犯罪迅速蔓延，網絡電信詐騙已經成為危害巨大的新型犯罪。

　?。ㄎ澹┻h離網絡直播陷阱

　　在網絡直播平臺上，觀眾充值購買直播平臺的各種兌換禮物對主播進行打賞，資金來源背景和真實去向難以監測，被犯罪分子利用成為洗錢新通道。

　　二、保護自身權益

　?。ㄒ唬┲鲃优浜媳M職調查

　　在金融機構辦理業務時，應根據要求，出示本人有效身份證件或其他身份證明文件，如實填寫本人身份信息，配合金融機構進行身份證件現場核驗，并回答金融機構工作人員的合理提問；如個人信息發生改變，還應及時前往金融機構或通過官方渠道進行更新。

　?。ǘ┦睾脗€人賬戶證件

　　金融機構通常將個人身份證件的核驗作為客戶身份認證的基本標準，因此，一旦他人利用個人身份證件，以個人名義從事洗錢、恐怖融資等犯罪活動，或開辦信用卡進行惡意透支，往往會產生嚴重的后果，所以對于本人的身份證件應當妥善保管，對提出出租、出借身份證件要求的人員保持警惕。

　?。ㄈ┪饚退诉^渡資金

　　犯罪分子一般會通過各種方式轉移非法資產，但由于賬戶會對金融交易活動進行記錄，所以犯罪分子往往會選擇與其無直接聯系的賬戶進行操作。因此，受朋友之托或受到利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司賬戶為他人過渡轉移資金的，實際上是為犯罪分子提供了洗錢的渠道。

　?。ㄋ模┚杈W絡虛假信息

　　互聯網雖然提高了人們獲得信息的效率，但在信息的甄別上需要更加謹慎。不要輕易通過網上銀行、手機銀行等方式向陌生賬戶匯款或轉賬，也不要因貪一時便宜而落入網絡詐騙、非法集資的騙局中。

　?。ㄎ澹┯掠谂e報洗錢活動

　　為更好地預防、遏制洗錢等犯罪活動的發生，《中華人民共和國反洗錢法》規定，任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動，同時規定，接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密，以此動員社會力量，保障公民的安全和社會的穩定