反洗錢“早春行”|保護個人信息，防詐拒賭反洗錢

　　近年來，個人信息泄露事件層出不窮，垃圾短信、騷擾電話源源不斷，不法分子通過非法收集、購買他人個人信息，冒充其親朋、同學、機構進行網絡電信詐騙，嚴重侵擾人民群眾生活安寧、危害人民群眾財產安全。消費者應保護好個人金融信息安全，防范信息泄密，防詐拒賭，遠離洗錢。

　　一、個人金融信息

　　個人金融信息，是指金融機構通過開展業務或其他渠道獲取、加工和保存的個人信息，包括個人身份信息、財產信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息及其他反映特定個人某些情況的信息。

　　二、防范個人金融信息泄密

　　1.切勿把自己的身份證件、銀行卡等轉借他人使用。

　　2.切勿向他人透露個人身份信息、財產狀況等個人金融信息，也不要隨意在網絡上留下個人金融信息。

　　3.切勿委托不熟悉的人或中介代辦，謹防個人信息被盜。

　　4.提供個人身份證件復印件辦理各類業務時，應在復印件上注明用途，如“僅供辦理**業務使用，他用無效”。

　　5.不要隨意丟棄快遞單、刷卡簽購單、取款憑條、信用卡對賬單、保險合同和業務批單等，以防被不法分子撿到后查看、抄錄、破譯個人金融信息。

　　6.不要輕信來歷不明的電話號碼、手機短信和郵件。

　　7.不要向任何人透露手機短信中的校驗碼、驗證碼等交易密碼。

　　8.網購付款時使用正規工具，不要隨意點擊賣家發來的任何“付款鏈接”。

　　三、防詐拒賭，遠離洗錢

　　1.凡是自稱公檢法要求匯款的；凡是叫你匯款到“安全賬戶”的；凡是通知中獎、領獎要你先交錢的；凡是通知“家屬”出事要先匯款的；凡是通過電話、網絡索要銀行卡信息及驗證碼的；凡是讓你開通網銀接受檢查的；凡是自稱領導（老板）要求打款的；凡是陌生網站（鏈接）要求登記銀行卡信息的，都是詐騙。

　　2.賭博組織者會創建賭博網站，誘導注冊會員，這類網站由騙子運營、坐莊、推廣，參與者層層“抽水”，牟取利益。常見的賭博有PC競猜、博彩、踩雷發包等類型，輸贏是由賭博團伙在后臺操控。參與網絡賭博，極易引發后續詐騙和其他并發問題。網賭的結局一定是輸，請遠離網絡賭博。

　　3.面對紛繁復雜的洗錢行為，要嚴格保護個人信息，選擇安全可靠的金融機構，妥善保管各類金融賬戶密碼，不用自己的賬戶替他人過渡資金，防范洗錢風險，遠離洗錢犯罪。